La propensione al rischio degli italiani è in calo e la fiducia nel futuro a lungo termine è messa a dura prova dallo scenario economico. É quanto emerge dall’Osservatorio Change Lab, Italia 2030 realizzato da Groupama Assicurazioni in collaborazione con Bva-Doxa, su un campione di 1.000 persone con una prospettiva che guarda da qui al 2032. L’occasione per mediare i rischi possono essere i fondi bilanciati.

Ma è proprio questa insicurezza che spinge gli italiani verso il risparmio. Secondo l’indagine Groupama-Bva Doxa, per il 41% degli italiani garantire la serenità economica ai propri familiari è diventata una priorità. Come pensano di farlo? Facendo fruttare i capitali messi da parte.

Online SIM e il fondo bilanciato dalla parte dei consumatori

La ricerca di rendimento e controllo del rischio suggerisce di puntare su strumenti del risparmio gestito. Ovviamente che siano in grado di offrire la massima diversificazione di portafoglio e una grande libertà di movimento del gestore nelle scelte di investimento.

Tra le novità del mercato del risparmio gestito c’è Optimize Invest Selection. Il fondo nasce dall’esperienza di Euroconsumers Invest, divisione di Euroconsumers specializzata in informazione finanziaria indipendente ai consumatori e piccoli risparmiatori. Questa fornisce l’advisory per il fondo portato in Italia in esclusiva da Online SIM.

Optimize Invest Selection ha un portafoglio composto da un 50% di azioni e un 50% di obbligazioni. Mette insieme competenze sui mercati finanziari di Optimize Investment Partners con un’attenzione reale alla tutela degli investitori tipica di Euroconsumers, che raccoglie oltre 1,5 milioni di consumatori in Europa, tra Belgio, Spagna, Portogallo e Italia (Altroconsumo).

IDEE DI INVESTIMENTO

I fondi bilanciati flessibili, che danno ampia delega al gestore, sono la risposta giusta in questo contesto. Investono una parte del patrimonio in azioni, potendo variare la quota da un minimo del 10% fino a un massimo del 90% e altra parte in obbligazioni. Sono in grado di offrire rendimenti stabili nel tempo e decorrelati rispetto alla direzionalità dei mercati.

Ecco i migliori fondi bilanciati flessibili per rendimento a tre anni presenti sulla piattaforma di Online SIM:

• Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 Classe A EUR Acc lanciato nel 2017 il fondo investe in particolare sulle azioni globali e sulle obbligazioni europee. Adotta una strategia d’investimento sostenibile e responsabile (strategia ISR), che tiene conto dei criteri ambientali, sociali e di governance. Rende a tre anni il 10,38% (dati Morningstar aggiornati a giugno 2022). Tecnologia, finanza e salute sono i principali settori azionari in portafoglio. Investe in Usa il 65% dell’asset allocation.

• Algebris Financial Income Fund Classe R EUR (Acc) lanciato nel 2013 il fondo investe a livello globale solo nel settore finanza. In portafoglio ci sono principalmente azioni che pagano dividendi elevati e obbligazioni con tassi di interesse fissi e variabili e che potrebbero presentare rating investment grade o inferiori a investment grade. Rende a tre anni l’8,20% (dati Morningstar aggiornati a giugno 2022). Il settore finanziario è l’unico in portafoglio per scelta del fondo. Investe in Europa il 28%, in Usa il 27% e in Uk il 15% dell’asset allocation.

• Franklin Diversified Dynamic Fund A (Ydis) EUR il fondo nato nel 2015 ha come obiettivo un tasso di rendimento annuale medio del 5% (al netto delle commissioni) superiore a quello del tasso Euribor per un periodo di tre anni consecutivi. Il fondo si prefigge di conseguire il suo obiettivo con una fluttuazione annualizzata (volatilità) della quotazione azionaria del fondo compresa tra l’8% e l’11%. Rende a tre anni il 6,88% (dati Morningstar aggiornati a giugno 2022). Tecnologia, finanza e salute sono i principali settori azionari in portafoglio. Investe in Usa il 63% dell’asset allocation.

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Note

Le informazioni contenute in questo articolo sono esclusivamente a fini educativi e informativi. Non hanno l’obiettivo, né possono essere considerate un invito o incentivo a comprare o vendere un titolo o uno strumento finanziario. Non possono, inoltre, essere viste come una comunicazione che ha lo scopo di persuadere o incitare il lettore a comprare o vendere i titoli citati. I commenti forniti sono l’opinione dell’autore e non devono essere considerati delle raccomandazioni personalizzate. Le informazioni contenute nell’articolo non devono essere utilizzate come la sola fonte per prendere decisioni di investimento.